Erbschaftssteuer sparen & Vermögen sichern – Strategiegespräch mit Stephanie Schmitz
Stephanie Schmitz – Finanzexpertin für Nachlassplanung und Erbschaftssteuer

So gelingt dir eine durchdachte Nachlassplanung mit klarer Struktur und maximalem finanziellen Vorteil für deine Familie

Lerne, wie du durch frühzeitige Planung deine Erbschaftssteuer reduzierst und gleichzeitig maximale Kontrolle über dein Vermögen behältst

60 Minuten
nur 69 €
via Zoom

Freie Plätze 6 / 15

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  • check Warum die meisten erst zu spät handeln – und wie du diesen Fehler vermeidest
  • check Wie du dein Lebenswerk so strukturierst, dass es vollständig bei deinen Kindern ankommt
  • check Wie du sicherstellst, dass dein Geld bei deiner Familie bleibt – nicht beim Staat
  • check Wie du dein Vermögen bereits zu Lebzeiten strategisch schützt
  • check Strategien zur legalen Reduktion von Erbschafts- & Schenkungssteuer
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Stephanie Schmitz ist bekannt aus:

Stephanie Schmitz bekannt aus Medien – Expertin für Erbschaftssteuer und Nachlassplanung

Die meisten verlieren einen großen Teil ihres Vermögens – weil sie ihre Nachfolge nicht aktiv planen.

Viele verlassen sich darauf, dass ihr Vermögen automatisch richtig übertragen wird.

Doch ohne klare Strategie passiert oft genau das Gegenteil:
Ein erheblicher Teil geht durch Steuern, falsche Strukturen oder fehlende Planung verloren.

Besonders bei Immobilien oder größeren Vermögen können schon kleine Fehler schnell zu hohen finanziellen Einbußen führen – die später nicht mehr korrigiert werden können.

Und genau das macht das Thema so kritisch:
👉 Was heute nicht geplant wird, lässt sich morgen oft nicht mehr retten.

In unserem Strategiegespräch analysieren wir gemeinsam deine aktuelle Situation und zeigen dir, wie du dein Vermögen gezielt schützt, steuerlich optimierst und sicher an die nächste Generation überträgst.

Mit der richtigen Strategie wird deine Vermögensnachfolge klar, strukturiert – und steuerlich deutlich effizienter

Wenn du verstehst, wie Vermögensübertragung wirklich funktioniert, erkennst du schnell, wo aktuell unnötige Steuerlasten entstehen – und wie du diese gezielt vermeidest.

Viele Vermögen verlieren nicht an Wert durch falsche Investments, sondern durch fehlende Planung bei der Weitergabe.

Eine klare Nachlassstrategie wirkt wie ein Kompass: Sie zeigt dir, wo du stehst, welche Optionen du hast – und wie du dein Vermögen so strukturierst, dass es langfristig geschützt und sinnvoll übertragen wird.

Weniger Unsicherheit, mehr Kontrolle über dein Vermögen

Viele Menschen besitzen Immobilien, Rücklagen oder komplexe Vermögensstrukturen – ohne genau zu wissen, wie diese im Ernstfall weitergegeben werden.

Je größer das Vermögen, desto größer wird oft auch die Unsicherheit. Doch eine gute Nachlassplanung ist kein Zufall – sondern ein klares System.

Wenn du einmal verstehst, wie du dein Vermögen strategisch strukturierst, brauchst du keine komplizierten Einzelentscheidungen mehr – sondern nur noch einen klaren Plan.

  • check Strategiegespräch für nur 69€ – klare Analyse deiner aktuellen Situation und konkrete Handlungsschritte
  • check Individuelle Nachlassstrategie – abgestimmt auf dein Vermögen, deine Ziele und deine Familie
  • check Konkrete Wege zur Steueroptimierung – wie du Erbschafts- und Schenkungssteuer gezielt reduzierst
  • check Immobilien & Vermögen richtig strukturieren – für eine sichere und planbare Übertragung
  • check Klarheit statt Unsicherheit – du weißt danach genau, was zu tun ist
  • check Erfahrung aus über 20 Jahren Beratung – für Entscheidungen mit gutem Gefühl

Was dich im Strategiegespräch zur Vermögensnachfolge erwartet:

🧠 Warum Vermögensnachfolge oft falsch geplant wird
Viele Menschen gehen davon aus, dass ihr Vermögen automatisch richtig übertragen wird – ohne genau zu wissen, welche steuerlichen Folgen das hat. Nachlassplanung ist kein Zufall, sondern eine bewusste Entscheidung. Du erfährst, wie du Klarheit über deine aktuelle Situation gewinnst und verstehst, was am Ende wirklich bei deiner Familie ankommt.

🧩 Wie du dein Vermögen so strukturierst, dass es für dich und deine Familie arbeitet
Du erkennst, wie du deine bestehenden Vermögenswerte – ob Immobilien oder Kapital – gezielt analysierst und optimierst. Ohne unnötige Komplexität. Ohne neue Konstrukte, die du nicht verstehst. Sondern mit einer klaren Strategie, die zu deiner Situation passt.

📋 Was bei deiner Nachfolgeplanung wirklich zählt
Du erfährst, wie du deine bestehende Vermögensstruktur analysierst und gezielt optimierst – ohne ständig neue Verträge abschließen zu müssen. Du erkennst, was gut passt, was angepasst werden sollte – und wie du mit weniger Aufwand deutlich mehr erreichen kannst.

🤝 Wie du die Kontrolle über deine Vermögensübertragung behältst
Du brauchst kein Vorwissen – sondern einen klaren Überblick. Im Strategiegespräch bekommst du verständliche Einblicke und konkrete Ansätze:
👉 was sinnvoll ist
👉 was angepasst werden sollte
👉 und wie du dein Vermögen gezielt weitergibst

60 Minuten, die deine Nachlassplanung für immer verändern können

Nach diesem kompakten Strategiegespräch weißt du genau, wie du deine Vermögensnachfolge gezielt optimierst – für mehr Sicherheit, weniger Steuern und mehr Kontrolle.

  • checkDu erkennst, wo in deiner bisherigen Planung unnötiges Potenzial ungenutzt bleibt
  • checkDu erfährst, welche Freibeträge und Strukturen wirklich zu dir passen – und welche dir am Ende Geld kosten
  • checkDu lernst, wie ein einfaches System dir Klarheit, Struktur und Überblick gibt
  • checkDu verstehst die 3 Prinzipien nachhaltiger Nachlassplanung
  • checkDu bekommst einen klaren, umsetzbaren Plan – Schritt für Schritt
  • checkDu weißt, wie du mit kleinen Anpassungen deutlich mehr Vermögen erhalten kannst

„Ich hatte keine Ahnung, wie viel Erbschaftssteuer meine Kinder hätten zahlen müssen. Nach dem Gespräch mit Stephanie wusste ich genau, was ich tun muss – und es fühlt sich endlich sicher an."

Claudia M.

Unternehmerin, Düsseldorf

„Endlich eine Beratung, die nicht verwirrt, sondern Klarheit schafft. Ich habe verstanden, wie ich meine zwei Immobilien steuereffizient an meine Kinder übergeben kann – ohne dass der Großteil ans Finanzamt geht."

Andreas L.

Ingenieur im Ruhestand, Köln

„Ich wusste nicht, ob bei meinen Kindern nach der Erbschaft überhaupt noch etwas ankommen würde. Nach dem Gespräch war ich nicht nur beruhigt – ich hatte einen konkreten Nachlassplan in der Hand."

Sabine K.

Ärztin, Frankfurt

Verpasse nicht die Chance, dein Vermögen endlich sicher an die nächste Generation weiterzugeben!

Ohne klaren Plan verliert deine Familie beim Erbfall oft tausende Euro – unnötig. In nur 60 Minuten zeige ich dir, wie du das verhinderst.

  • checkErbschaftssteuer gezielt sparen: Lerne, wie du legale Freibeträge und Schenkungsstrategien optimal nutzt.
  • checkImmobilien sicher übertragen: So strukturierst du deine Immobilien, dass sie vollständig bei deinen Kindern ankommen.
  • checkKlare Nachlassstrategie: Kein Rätseln mehr – du weißt danach genau, was wann zu tun ist.
  • checkKontrolle zu Lebzeiten behalten: Vermögen übergeben, ohne die Kontrolle zu verlieren – so geht's.

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  • checkWie viel Erbschaftssteuer kann ich für meine Familie sparen?
  • checkWann ist der richtige Zeitpunkt für die Übergabe?
  • checkWie schütze ich mein Vermögen vor falschen Strukturen?
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Häufig gestellte Fragen zur Nachlassplanung & Erbschaftssteuer

Was genau passiert im Strategiegespräch?
In 60 Minuten analysieren wir gemeinsam deine aktuelle Vermögenssituation – Immobilien, Kapital, Strukturen – und ich zeige dir konkret, wo Handlungsbedarf besteht, welche Freibeträge du nutzen kannst und wie du dein Vermögen steuerlich optimal überträgst. Du gehst mit einem klaren persönlichen Fahrplan aus dem Gespräch.
Wie läuft das Gespräch technisch ab?
Das Strategiegespräch findet per Zoom statt – du bekommst nach der Buchung einen persönlichen Link zugeschickt. Falls Zoom für dich nicht möglich ist, können wir das Gespräch auch ganz unkompliziert per Telefon führen. Bitte gib in diesem Fall kurz im Buchungsformular einen Hinweis.
Lohnt sich das Gespräch auch, wenn ich keine Kinder habe?
Absolut! Nachlassplanung ist nicht nur für Eltern relevant. Gerade für vermögende Paare ohne Kinder oder Singles mit Vermögen ist eine klare Strategie besonders wichtig – denn ohne Testament und Planung greift das gesetzliche Erbrecht, das oft nicht dem eigenen Willen entspricht. Im Gespräch klären wir, wer dein Vermögen erhalten soll – und wie du das rechtlich und steuerlich optimal umsetzt.
Für wen ist das Strategiegespräch geeignet?
Das Gespräch ist ideal für alle, die Vermögen besitzen und es sinnvoll weitergeben möchten – egal ob als Paar mit oder ohne Kinder, als Single oder Alleinstehende/r. Ob Immobilien, Kapitalvermögen oder Unternehmensbeteiligungen: Wer Vermögen hat, sollte wissen, was damit im Ernstfall passiert – und wie er es aktiv gestalten kann.
Was kostet das Strategiegespräch – und warum ist es nicht kostenlos?
Das Gespräch kostet 69 € – ein bewusst gewählter Preis, der sicherstellt, dass du wirklich vorbereitet und mit echtem Interesse dabei bist. Du bekommst dafür 60 Minuten individuelle, persönliche Beratung mit konkreten Handlungsempfehlungen – kein allgemeines Infogespräch, sondern eine echte Analyse deiner Situation.
Muss ich mich fachlich vorbereiten?
Nein – du brauchst kein Vorwissen. Es hilft, wenn du grob weißt, welche Vermögenswerte du hast (z. B. Immobilien, Depots, Lebensversicherungen), aber auch das können wir gemeinsam herausarbeiten. Ich erkläre alles verständlich und ohne komplizierte Fachbegriffe.

Stephanie Schmitz
Weddinger Straße 6
40789 Monheim am Rhein

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